派出所开身份证明需要什么,去银行办理储蓄卡时要各种证明,这种规定是有利还是有弊?

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派出所开身份证明需要什么

派出所开身份证明需要什么

去银行办理储蓄卡时要各种证明,这种规定是有利还是有弊?

谁说到银行办理储蓄卡时,还需要各种证明呢?信息需要及时更新,现在国家对于银行卡开户确实有着要求,但绝不是这个要求。

1.在一家从未开设过储蓄卡的银行,新开设的储蓄卡。只需要拿好身份证件,在柜台上填写一份个人资料申请书,就可以办理成功一张新的储蓄卡,不需要其他证明,同样这是一张一类卡。如果此前在银行开设过储蓄卡,虽然也可以开出储蓄卡,但是这张卡已经是二类卡了,如果涉及到现金的支取,还必须在一类卡上办理。

2.但是现在按照反洗钱的规定,在存款和取款时可没有那么轻松。如果是需要大笔的存款或取款,那就必须要说清楚资金来源和资金去向。否则银行会按照反洗钱规定,进行上报或者自己调查。

3.但如果是现在申请信用卡的话,是需要一些证明的。在目前对于将个人杠杆的大前提下,信用卡的额度审查以及资料调查都将比较重要。而且一切都趋于谨慎和保守,也就是说,信用卡的审批通过或者额度基本上是往下。

4.国家现在将银行账户体系分为1、2、3类账户之后。其实就是一种宽进严出的政策,也就是说办卡可能很重要,但是使用卡要求规范就比较严。完善客户资料、进行资金审查,调查客户的背景材料,这可能都变成了银行的义务。

一切都以身份验证为基础,所以如果持有身份证去办理储蓄卡,没有任何的障碍。但是规范使用信用卡和储蓄卡,就变成了未来管理的重点。

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